L'effondrement d'un schéma de Ponzi suit généralement un schéma familier. Lorsque le stratagème est exposé, l'entreprise créée par l'intrigant - qui n'est généralement qu'un simulacre d'entité - est placée en redressement judiciaire ou déclare faillite (ou les deux). Un séquestre ou un syndic de faillite est alors chargé de récupérer tous les fonds appartenant à la succession afin qu'ils puissent être distribués aux créanciers. Dans le cadre de ce processus, ces personnes nommées par le tribunal se mettent à la place de l'entreprise et peuvent porter tout litige que l'entreprise elle-même aurait pu engager. Les syndics de faillite se voient également accorder le droit exclusif d'exercer des « réclamations générales » au nom des créanciers des entités.

Ce processus crée une question épineuse : qui peut demander réparation à un tiers présumé avoir été impliqué dans la fraude? Les créanciers qui ont prêté des fonds à des imposteurs les entreprises intentent souvent des poursuites contre des institutions financières qui ont les intrigants sur la complicité…

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